办案实录｜个体户帮亲戚转移贪腐资金被控洗钱罪

办案实录｜个体户帮亲戚转移贪腐资金被控洗钱罪

文/ [山东杰盟律师事务所] 刑事法律事务部

前言：在洗钱罪的辩护实务中，最令律师感到窒息的往往不是证据的缺失，而是证据的“完美闭环”。当亲属间的资金往来被监察机关完整穿透，当“不知情”的辩解在聊天记录面前苍白无力，律师还能做什么？

今天复盘的这起案件，当事人是经营建材店的个体户老王，因帮公职人员表哥转移受贿款280万元被控洗钱罪。面对证据链完整、上游犯罪定性准确的绝境，我们如何通过“主观明知的限缩解释”与“社会危险性的实质辩护”，最终为当事人争取到有期徒刑三年，缓刑三年的“黄金结果”，保住了他的家庭与生意。

一、 案情复盘：被“亲情”绑架的资金通道

当事人老王，48岁，初中文化，经营一家建材店十余年，是全家的经济支柱。案发缘由是其远房表哥（某公职人员）收受他人贿赂280万元。为规避监察调查，表哥谎称该笔款项为“工程回款”，请求借用老王的个人账户及对公账户进行“中转”，并承诺给予2万元“辛苦费”。

碍于情面，老王配合进行了多笔拆分转账，并用部分资金购买了商铺理财，试图将赃款伪装成合法的经营收入。半年后，表哥受贿案发，监察机关顺藤摸瓜，以涉嫌洗钱罪对老王立案侦查。

面临的法律危机：

证据链闭环：表哥供述、银行流水、微信记录、获利转账记录相互印证，资金性质（贪污贿赂犯罪所得）明确。

1.罪名门槛高：洗钱罪属于重罪，法定最高刑为十年。

2.现实困境：一旦实刑入狱，建材店倒闭，全家失去收入来源。

二、 辩护难点与破局：从“无罪可能”到“量刑最优”

接手案件后，我第一时间进行了详尽的阅卷与会见。作为资深刑辩律师，我的第一反应永远是寻找出罪（无罪）空间，但在本案中，我进行了严谨的法律推演：

出罪思路的极限审查（为何不做强行无罪护？）

1.主观明知审查：虽然老王辩称以为是“工程回款”，但聊天记录显示表哥曾暗示“不要问那么多，尽快分散”，且老王收取了远高于正常转账手续费的“辛苦费”。在司法实践中，这种“概括性明知”极难被推翻。

2.自洗钱与他洗钱：表哥是上游犯罪本犯，老王是协助者。资金流向清晰，客观行为（提供账户、转账、理财）符合《刑法》第191条洗钱罪的构成要件。

3.结论：在证据确实充分的情况下，强行做无罪辩护不仅会被法院驳回，更会导致当事人失去“认罪认罚”的从宽机会，量刑建议极可能在5年以上实刑。因此，我制定了“承认指控事实，限缩主观恶性，争取缓刑”的务实辩护策略。

（二）核心辩护策略：剥离“专业洗钱”标签，还原“底层工具人”本质

我们在法律意见书中，重点从以下三个维度进行了深度辩护：

1.主观层面：利用“违法性认识可能性”理论，切割与职业洗钱的区别    老王并非地下钱庄经营者，也非金融从业人员。他仅有初中文化，长期在建材市场从事体力劳动，对反洗钱法律法规缺乏认知。

辩点：他协助转账的动机纯粹是基于“亲戚情面”和“帮忙”，而非追求非法暴利。那2万元在他眼中是“人情费”而非“洗钱佣金”。这种“被动型、辅助型”的参与模式，其主观恶性显著低于职业洗钱团伙。

2.客观层面：论证“期待可能性”较低，强调行为的从属

在整个犯罪链条中，老王处于绝对弱势地位。资金由表哥控制，方案由表哥设计，老王仅是被利用的“工具”。

辩点：在亲戚关系的强压和欺骗下，要求老王严词拒绝并举报表哥，虽然法律上应当如此，但在伦理人情上具有极高的“期待不可能性”。这种基于亲缘关系的被动卷入，应当成为量刑大幅从宽的情节。

（三）社会层面：引入“社会危险性评估”，构建缓刑必要性   这是本案翻盘的关键。我指导团队收集了老王的营业执照、纳税证明、社区证明及子女在读证明。

辩点：老王是家庭唯一经济支柱。若判处实刑，不仅导致一个守法经营的个体工商户破产，更会让其家庭陷入绝境，引发次生社会问题。根据宽严相济刑事政策，对于此类初犯、偶犯且社会危害性已消除的被告人，适用非监禁刑更有利于社会修复。

三、 庭审交锋：法理与情理的交融

庭审中，公诉人坚持认为洗钱罪侵犯国家金融管理秩序，且涉案金额巨大（280万），建议判处有期徒刑二年至三年。

我发表了如下辩护意见：

1.定性准确，但量刑需区分层次：认可洗钱罪名，但必须区分“上游犯罪实施者”与“下游协助者”。老王未参与受贿，仅是末端协助，量刑不应与上游犯罪持平。

（1）全额退赃与认罪认罚：老王已全额退缴2万元违法所得，并配合查封涉案资产，签署了认罪认罚具结书，悔罪态度诚恳。

（2）类案检索报告：我向法庭提交了多份类似“亲属间被动协助洗钱”的判例，均适用了缓刑。

四、 判决结果：重罪轻判，保住自由

法院经审理，采纳了辩护人的核心意见。判决如下：    被告人老王犯洗钱罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。

结果解读：

这意味着老王无需入狱服刑。只要他在三年的考验期内遵守规定，原判刑罚就不再执行。他保住了自由，保住了建材店，也保住了全家的生计。

五、 资深律师的办案手记

（一）洗钱罪的“红线”与“误区”

很多人认为“帮亲戚转个账”没事，但在《刑法修正案（十一）》实施后，自洗钱入刑，洗钱罪的打击力度空前加大。特别是涉及贪污贿赂、金融诈骗等七类上游犯罪，一旦资金流经你的账户，极易触犯刑法。

刑事辩护不是“翻手为云”

在本案中，作为律师，我深知证据确凿时，“死磕无罪”是对当事人不负责任。真正的专业，是在绝境中寻找最优解。通过精准的法律定性（从职业洗钱降维到亲情协助），结合扎实的社会调查（家庭支柱证明），才能在法官的自由裁量权范围内，为当事人争取到那一线生机。

给企业家的警示

切勿因人情世故出借银行卡、对公账户。在金融监管日益严格的今天，“不知情”往往不是免罪金牌，但“专业辩护”可以是救命稻草。

如果您或您的亲友不幸卷入此类案件，请在黄金37天内尽早寻求专业刑事律师的帮助。每一个案件背后，都是一个家庭的命运。

刑事律师/刑辩律师/淄博刑事辩护

山东杰盟律师事务所

指导老师：梁立营

撰稿人：张钧涵